过桥垫资公司的钱没还属于诈骗吗|警方破获一垫资诈骗案，成功追回500余万元巨额损失!

正规银行机构放款——过桥垫资

电话微信：13512131526 ，欢迎咨询过桥垫资公司的钱没还属于诈骗吗，上市公司过桥业务，股票解质押，倒仓过桥，两融绕标过桥，定增过桥，发债过桥，大股东借款归还，长期摆账亮资，增资实缴验资均可操作等… 1.企业验资，办完付款 2.企业摆账，老户过夜 3.银行流水，月底冲量 4.增资验资，银承摆账 5.资金证明（时点，时段） 6.资金过桥，月底审计 7.前置验资，审计报告

警方破获一垫资诈骗案，成功追回500多万元的巨额损失！

深夜，4个大行李箱装满了500多万元现金，8台验钞机连轴疯狂5小时，3台验钞机过载冒烟。。。即使在银行里，这样的场景也很少见，但发生在警察局。

在这一令人震惊的场景背后，是鄞州公安局首南派出所警察何浩等人在3天内接力不眠的结果。为了尽最大努力帮助群众追回赃物和损失，辅助警察在72小时内迅速破获了一起预付款欺诈案件，前往外市逮捕了未来销售赃物的嫌疑人，成功追回了500多万元的巨额损失。

▲整夜点钞现场

自导自演更换转贷合同

2月18日下午，李先生来到首南派出所报警，称他从事过桥预付款业务。几天前，丁某发现他借了385万元偿还银行房屋抵押贷款。“他说现在贷款利率低了，先把以前的贷款还进去，马上就可以把更低的利率还给我了。而且他以前找我垫资后按时还，这次手续没有风险，我就相信了。李先生告诉警方。

2月14日下午，丁在李先生面前在手机银行经营还款流程，两人按照约定，签订商品销售合同，按照约定的程序，下一步，李先生和丁应携带合同到银行办理还款手续，贷款后，银行将根据合同内容，直接转账到李先生的银行卡账户。就在他们准备去银行的时候，丁说银行客户经理给他发了微信。微信内容显示“我明天不在线，合同跑腿送到一楼前台。”

▲犯罪嫌疑人自导自演调包合同

看到聊天记录后，李先生没怎么想。他们一起寄了合同，然后回家了。李先生没想到的是，这个所谓的“客户经理”不在线，竟然是丁某自导自演的小号！由于银行监管流程非常严格，为了成功骗取385万元，丁动脑筋，伪造了购销合同，取代了李先生的银行卡账户。2月15日，银行审核相关信息后，将资金转入丁提供的银行账户。就这样，丁成功完成了对李先生的诈骗。

张女士跟着报案，可疑！

“过桥基金”在金融市场上很常见。一般来说，它是指企业或个人向社会第三方借款，用于预付到期的银行贷款，然后在贷款成功续期后将贷款返还给第三方的过程。

“民间过桥预付款容易发生纠纷，所以在给李先生做笔录的时候，我们也考虑过是否可能是民事纠纷，还没有直接考虑到诈骗的方向。值班民警何豪说。但令何豪惊讶的是，刚刚把报警人李先生送走，下一个报警人张女士也表示，她的朋友丁某联系不上，担心他出事。据张女士说，朋友丁几天前找到了他，说银行贷款到期了，真的找不到张女士借320万元周转。

▲首南派出所接警大厅

“我和丁是近10年的好朋友。我们以前一起做生意，感情很深。他说他遇到了困难。虽然我没有那么多钱，但我还是帮他想办法，找了几个朋友借给他320万元。但这几天联系不上。我不知道丁是否出了问题。”

连续两人报警，涉及巨额资金，指向同一人，这不像普通民事纠纷，欺诈的可能性很高，这引起了何浩的高度警惕。

警方逮捕了4大箱现金，震惊了案件

何浩立即向上级有关部门报告了细节，分局刑侦大队立即介入，成立专案组，与首南研究所共同开展调查工作。调查发现，犯罪嫌疑人丁已经好几天没有回家了。丁某名下的银行流水被转移后，发现丁某于2月15日收到了银行发放的贷款资金。收到款项后，丁某立即归还了欠下的170万元债务，并多次在多家银行网点取现剩余的500多万元。

▲500多万现金整装4大箱

巨额现金下落不明，为了防止丁浪费钱，工作队焦虑不安，警方争分夺秒。经研究判断，丁逃到嵊州，租了一栋公寓楼，确定了他的立足点。2月20日晚，何浩立即带领团队到嵊州实施逮捕工作，并成功逮捕了丁，并查获了他的护照。但在丁租来的房间里，警方没有找到现金。

▲丁某被抓获归案，人赃并获

在审讯过程中，丁供认了自己的犯罪事实。他告诉警方，他被各种贷款压得喘不过气来，所以他采取了这个策略。骗取的大部分资金提现后，出于“狡兔三窟”的考虑，他在四个带密码锁的行李箱里装了500多万元。三个交给朋友保管，一个随身带到嵊州藏在别处，换了手机号暂时避开风头，带护照也想等风头过去逃跑。得知可能的量刑后，丁痛哭流涕，后悔了。

丁被捕后，四箱现金也被警方逐一查获。所以有一个开始的场景：在监控下，首南派出所办案室充满了“钱”的味道，警方加班熬夜清点四箱人民币，长期工作的钞票检查机几乎冒烟。目前，犯罪嫌疑人丁因涉嫌欺诈被鄞州公安依法采取刑事强制措施，案件正在进一步处理中。

警方还提醒公众，私人贷款风险较大，应提高预防意识。投资者应谨慎筛选，不得因贪图高利息而造成巨大损失；借款人还应通过合法渠道贷款，以防被欺骗。

鄞州公安来源

【LIUYI BANK FINANCING】客户经理刘先生

电话微信：13512131526

我司专注于为大额过桥垫资业务、行业精英策划优质融资方案。为企业及个人客户提供了高性价比的融资方案，解决了企业融资难的问题，一站式助贷融资服务平台，1.央企挂靠（混改）、2.代开银行承兑（保证待签收）、3.代开国企承兑汇票、4.代开上网银行保函、5.大额存单质押