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人去楼空！西安广州“汇富金融”爆雷，涉及2亿元或者血本无归。
正观新闻实习记者李欣欣
被称为“保本保息”的贵金属理财产品，让近500名合同客户投入6亿资金。目前“汇富金融”人空无一人，客户焦虑不安。当地警方已立案调查。
“汇富金融”已经没有以前的人了
11月23日，陕西汇富投资管理有限公司的大门被锁上，不再像以前那样嘈杂。与此同时，广州汇富资本管理有限公司也“空无一人”。线索人向正观新闻报道，“汇富金融”资本链断裂，公司负责人失去联系，西安和广州近500名合同客户共计6亿资金“浪费”。
贵金属理财产品被称为“保本保息”
“当时朋友介绍说这个投资回扣比较高，可以放心赚钱。2018年8月，西安的李女士开始接触陕西汇富投资管理有限公司。根据公司的外部宣传内容：拥有专业的交易团队，发行贵金属固定收益金融产品，可以“保证资本和利息”。据李女士介绍，该公司“通过手续费刷单，采取对冲交易等方式，可以规避风险，拥有稳定的盈利模式。”
曾经用来吸引顾客的宣传页
李女士抱着试一试的心态，第一次投资特别谨慎，“只投资了1万元。”据了解，双方签订的合同是按月签订的，利息每月15日支付。本金封闭期为一个月，到期后本金可按月支付。
据李女士介绍，她在第一个月的15日按时收到了500元的回扣，“月利率最高为4%-5%。”高额稳定的回扣让李女士“相信陕西汇富投资管理有限公司的金融产品”，并将介绍她周围的朋友一起投资。
截至今年7月，陕西汇富投资管理有限公司“爆雷”，李女士共投资47万元，返利23万元。“最多一次，一个月2万多元。”
与陕西汇富投资管理有限公司签订的合同
宋先生住在上海，是广州汇富资本管理有限公司的客户之一。2019年，他开始在公司投资购买贵金属金融产品。”几乎所有的客户一开始都投资了数万元来尝试水，因为每月的回扣非常及时，然后继续增加投资。”宋先生说，他周围有很多人在投资金融产品，但也因为利息高，回扣及时，甚至很多人都在投资抵押房地产和贷款。
据宋先生介绍，大多数受害者通过朋友的介绍了解到“汇富金融”的金融产品。“50万元以下的资金很少，大部分客户投资几百万甚至几千万。”宋先生说，为了获得更多的回扣，大多数客户会选择“复利投资”，即直接将回扣转为本金，下个月继续投资。
根据李女士提供的“受害者联合签名单”，正观新闻记者将近500名合同客户的投资金额加起来已超过6亿。
其中一名受害者累计投资4300万元/线索供图
法人变更“爆雷”后，当地警方已立案
正观新闻记者通过“天眼查”AAP发现，陕西汇富投资管理有限公司成立于2014年11月28日，注册资本1000万元。目前，它仍在工作，法定代表人是李。经过深入挖掘，发现公司原法定代表人为张某超，直到今年9月17日才完成法人变更。
值得注意的是，公司的经营范围于2019年8月23日发生了变化，其中“投资管理”的内容在变更后得到了补充：“不得公开募集资金，仅限于自有资产投资。然而，据李女士等人介绍，“2018年、2019年甚至2020年上半年，陕西汇富投资管理有限公司资金量处于快速增长阶段，大量客户仍在投入大量资金。”
与陕西汇富投资管理有限公司相比，广州汇富资本管理有限公司成立较晚，于2018年7月17日注册。原法定代表人张某超也于今年9月变更为李某。
西汇富投资管理有限公司营业执照
在“汇富金融”投资数千万的陈先生告诉正观新闻记者，自今年7月以来，由于资本链断裂，“汇富金融”无法支付客户的利息和本金。”我们不知道资金被挪用到哪里，甚至公司的员工也不知道。”一些线索人士报告说，张的个人生活很奢侈。”通常抽雪茄，奢侈品手表买几块，经常出国旅行。”
“汇富金融”爆炸后，合同客户与张某超进行了多次谈判。在谈判中，张某超提到：“我以前用客户的钱炒黄金，但我确实赚了钱。但自2019年以来，我一直没有做太多的交易。”
据了解，张在7月底起草了分期还款协议，承诺从8月开始，每月10日和25日在一年半内定期偿还所有客户本金。”然而，张没有履行协议，并改变了两家公司的法人。”
未履行的分期还款协议
陈先生说，他9月中旬联系不上张。陕西汇富投资管理有限公司和广州汇富资本管理有限公司位于西安，都“空无一人”。近500名合同客户面临着无法收回本息的困境。
目前，李女士、宋先生等人均在当地派出所报案，当地警方已立案。11月19日，西安市公安局碑林分局长安路派出所根据《非法集资案件处置操作流程》发布公告：西安市公安局碑林分局立案调查了“陕西汇富投资管理有限公司”非法吸收公共存款的案件。
当地警方报告公告：立案侦查
高回扣背后：涉嫌非法集资
据了解，在金融犯罪案件中，非法集资犯罪仍是重点领域。2019年12月，北京市检察院和朝阳检察院联合通报了2019年金融检察工作，并发布了十大典型案例。典型案例中，打着“炒黄金期货”的幌子非法集资5亿元，以私募股权基金的名义非法吸收55亿元；以P2P的名义非法吸收39亿元。每一个案例都触目惊心，揭开了非法集资的神秘面纱。
通过十大典型案例，正观新闻记者总结出，在涉嫌非法集资的案件中，犯罪嫌疑人以高额返利为诱饵，吸引被害人投资。据了解，非法吸收公共存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款，扰乱金融秩序的行为。
洪震律师事务所董律师告诉《正观新闻》，“非法吸收公共存款罪的关键在于行为主体的不确定性，危及正常的金融秩序。”公司经营范围明确的，不得公开募集资金，仅限于自有资产投资。因此，公司不得向社会上的非特定群体公开募集资金，否则将严重扰乱金融秩序，侵犯公共利益，涉嫌违法犯罪。
董律师表示，事件警告公众提高自我预防和自我保护意识，建立正确的投资理财理念，以各种名义认真分析研究筹款活动，认真思考高回报投资项目的真实性和可靠性，减少投资行为的盲目性，避免损害经济利益。
参与公司投资理财的受害人，应当及时向公安机关经济调查部门报告，并提供相应的信息，以更有效地保护其合法权益。
统筹石闯
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